关于印发《党政领导干部考核工作暂行规定》的通知
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关于印发《党政领导干部考核工作暂行规定》的通知
中共中央组织部
关于印发《党政领导干部考核工作暂行规定》的通知
中组发[1998]6号
各省、自治区、直辖市党委，中央各部委，中央国家机关各部委党组（党委），各人民团体党组：
《党政领导干部考核工作暂行规定》已经中央批准，现印发给你们，请遵照执行。
中共中央组织部
1998年5月26日
党政领导干部考核工作暂行规定
第一章 总 则
第一条 为全面、客观、公正、准确地考核党政领导班子和领导干部政治业务素质和履行职责的情况，加强对领导班子和领导干部的管理与监督、激励与约束，根据《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》和国家有关法律、法规，制定本规定。
第二条 本规定所称的考核工作，是指考核机关按照一定的程序和方法，对领导班子和领导干部的政治业务素质和履行职责的情况所进行的考察、核实、评价，并以此作为加强对领导班子的管理和领导干部任用、奖励等的依据。
第三条 考核工作必须坚持以下原则：
（一）党管干部原则；
（二）客观公正原则；
（三）注重实绩原则；
（四）群众公认原则。
第四条 本规定适用于考核中共中央、国务院的工作部门（含派出机构）、全国人大常委会、全国政协的有关工作机构的领导班子和领导干部；最高人民法院、最高人民检查院的领导班子和领导干部；地方县以上（含县级）党委、人大常委会、政府、政协、纪委、法院、检察院的领导班子和领导干部；地方县以上（含县级）、政府的工作部门（含派出机构）和人大常委会、政协的有关工作机构的领导班子和领导干部。
县级以上党委、政府的直属事业单位和工会、共青团、妇联等人民团体的领导班子和领导干部的考核，参照本规定有关内容执行。
纪委、法院、检查院的内设机构的领导班子和领导干部，党委、政府部门（含派出机构）的内设机构的领导班子和领导干部，人大常委会、政协工作机构的内设机构的领导班子和领导干部，按照或参照《国家公务员暂行条例》的有关规定进行年度考核。
第二章 考核方式
第五条 对领导班子和领导干部的考核，包括平时考核、任职前考核、定期考核。
第六条 平时考核是对领导班子和领导干部所进行的经常性考核。考核机关通过检查工作、个别谈话、专项调查、派人参加领导班子民主生活会和年度总结会等多种形式和渠道，了解考核对象的有关情况。
第七条 任职前考核按《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》的有关规定进行。
第八条 定期考核采取届中、届末考核的形式进行。
没有明确届期的，每两年或三年进行一次定期考核。
第三章 考核内容
第九条 领导班子考核内容：
（一） 思想政治建设
包括理论学习、政治表现、贯彻执行党的路线方针政策、全心全意为人民服务、执行民主集中制、维护中央权威、团结协作、选人用人、廉政建设等情况。
（二） 领导现代化建设的能力
包括总揽全局、科学决策、求实创新、开拓进取和处理复杂问题等能力。
（三） 工作实绩
在经济建设、社会发展和精神文明建设、党的建设等方面所取得的成绩和效果，在推进改革、维护稳定方面取得的成绩和效果。地方县以上党委、政府领导班子的工作实绩主要包括：各项经济工作指标的完成情况，经济发展的速度、效益和后劲，以及财政收入增长幅度和人民生活水平提高的程度；教育、科技、文化、卫生、体育事业的发展，环境与生态保护、人口与计划生育、社会治安综合治理等状况；党的思想、组织、作风、制度建设的成效等。
对部门领导班子，还要重点考核其发挥职能作用，完成各项工作任务，为经济建设服务的情况等。
第十条 领导干部考核内容：
（一） 思想政治素质
理论素养和思想水平。学习马列主义、毛泽东思想特别是邓小平理论，学习党和国家的方针政策，掌握基本原理和精神实质，学以致用，不断提高理论和政策水平的情况；
政治方向和政治立场。执行党的基本路线，在事关方向、原则问题上的立场、观点、态度，在政治、思想和行动上与中央保持一致，增强法制观念，严格依法办事的情况，贯彻执行《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》的情况；
群众观点和群众路线。实践全心全意为人民服务的宗旨，正确行使人民赋予的权力，联系群众，自觉为人民群众谋利益的情况；
政治品德和道德品质。襟怀坦白，公道正派，坚持原则，严守纪律，谦虚谨慎，克己奉公，遵守社会主义道德，在精神文明建设中发挥表率作用的情况。
（二） 组织领导能力
运用马克思主义的立场、观点和方法，分析、研究、解决实际问题的能力；
组织协调、科学决策、开拓创新的能力；
发现人才、培养干部、知人善任的能力；
对党政正职领导干部，还要重点考核其驾驭全局、处理复杂问题的能力。
（三） 工作作风
执行民主集中制，维护领导班子团结，发扬民主，虚心听取不同意见，勇于开展批评与自我批评的情况；
坚持从群众中来、到群众中去的工作方法，深入实际，调查研究，求真务实的情况；
勇于改革，敢于负责，坚持原则，严格管理，严谨细致，勤奋敬业的情况。
（四） 工作实绩
在完成任期目标和履行岗位职责过程中所提出的工作思路、采取的措施、发挥的具体作用以及所取得的绩效等。
（五）廉洁自律
保持和发扬艰苦奋斗的优良传统，遵守中央关于党政领导干部廉洁自律的有关规定，清正廉洁，以身作则，自重、自省、自警、自励的情况；
执行党风廉政建设责任制的情况；
对亲属及身边工作人员加强教育、严格要求的情况。
第十一条 逐步建立健全领导班子任期目标和领导干部岗位职责规范，以此作为考核党政领导班子和领导干部的重要根据。
各级考核机关可会同有关部门根据不同地区、不同层次、不同部门的特点，结合考核工作的实际需要，对考核内容进一步分解细化，制定具体的考核指标体系。
第四章 考核程序
第十二条 定期考核的基本程序：
（一） 考核准备；
（二） 述职；
（三） 民主测评；
（四） 个别谈话；
（五） 调查核实；
（六） 撰写考核材料；
（七） 综合分析，评定考核结果；
（八） 反馈。
第十三条 考核准备：
（一） 拟定考核方案；
（二） 组成考核组；
（三） 组织考核人员进行学习或培训；
（四） 考核组与被考核单位商定考核工作的实施计划。
第十四条 召开述职会议：
进行考核动员。
领导班子主要负责人代表领导班子述职，同时作个人的述职报告，领导班子其他成员作本人的述职报告。根据实际情况，有的也可以进行书面述职。述职报告应根据考核内容实事求是地汇报领导班子和个人的情况，不扩大成绩，不隐瞒缺点或错误，事实清楚，简明扼要。
第十五条 参加述职会议的人员由考核组参照如下范围确定：
（一） 考核党委、政府的领导班子和领导干部时，参加述职会议的人员应包括同级党委、人才常委会、政府、政协、纪委、法院、检察院的领导干部；所属工作部门（含派出机构）的主要领导干部；下一级党政领导班子的主要领导干部；有关企业、事业单位的主要负责人；工会、共青团、妇联等人民团体和民主党派负责人；其他需要参加的人员。
（二） 考核党委、政府各工作部门的领导班子和领导干部时，参加述职会议的人员应包括考核对象所在单位的中层干部，受该工作部门领导或指导的下级单位的负责人，其他需要参加的人员。人数较少的单位可扩大到全体干部、职工。
第十六条 民主测评包括民意测验和民主评议。
民意测验应根据考核内容列出评价项目和评价等次，由参加民意测验的人员填写评价意见。民意测验表由考核组回收，并对不同层次人员填写的民意测验票分别进行统计。参加民意测验人员的范围应与参加述职会议人员范围基本一致。
民主评议由考核组主持，采取召开小型座谈会或书面评议的方式进行。
第十七条 个别谈话要选择了解情况的人员，并注意代表性，具体人选由考核组确定，一般包括：
（一） 考核对象所在地区或部门的同级领导干部、下一级的领导干部，组织人事部门、纪检监察机关和机关党组织的有关人员；
（二） 考核对象所分管的下级单位、部门、内设机构的负责人和机关工作人员代表；
（三） 考核对象本人；
（四） 其他熟悉和了解情况的人员。
个别谈话时，考核组应有两名以上人员参加，并做好谈话记录。
第十八条 考核组根据需要可采取下列方法调查核实考核对象的有关情况：
（一） 查阅资料。查阅考核对象的人事档案材料、年度工作总结、党委（党组）会议记录、民主生活会记录、中心组学习记录、培训记录、主持制定的文件、重要会议上的讲话稿、发表的文章及研究成果、读书笔记、个人重大事项报告表、收入申报表等。
（二） 采集核实有关数据。从统计部门和有关业务部门采集、核实有关考核对象工作实绩的数据。
（三） 审计。委托审计机关进行任期经济责任审计或请审计机关提供考核对象的有关审计情况。
（四） 实地考察。通过现场察看、访问群众，了解、印证和核实考核对象某一方面的工作情况。
（五） 专项调查。对一些群众反映大、情况也比较复杂或意见分歧较大的问题，由考核组进行专项调查，也可责成所在单位党委（党组）进行调查，写出专题报告。
（六） 征求意见。采取面谈和发函的方式征求上一级分管领导同志、相关部门、执纪执法机关和同级有关部门的意见。
（七） 理论学习情况测试。在与考核对象个别谈话时，可以测试了解领导干部掌握理论知识的情况和运用理论知识分析、解决实际问题的能力。
第十九条 考核组在考核对象所在的地区或单位工作结束时，应就干部和群众反映的问题和意见与被考核的领导班子成员集体或个别交换意见。
第二十条 考核组在综合分析的基础上，写出考核材料，并向考核机关报告考核情况。
第二十一条 领导班子考核材料应包括以下内容：
（一） 考核工作的简要情况和领导班子的基本情况；
（二） 考核情况，包括领导班子取得的成绩和存在的问题及原因；
（三） 民意测验和民主评议的情况；
（四） 考核组的评价和建议，包括对领导班子的饿总体评价，调整领导班子和加强领导班子建设的建议。
第二十二条 领导干部考核材料应包括以下内容：
（一） 考核情况。包括优点和取得的成绩、存在的不足、问题，要实事求是地反映干部的情况；
（二） 民意测验和民主评议的情况；
（三） 考核组对评定等次的建议。
第二十三条 评定考核结果由考核机关提出意见，报党委（党组）决定。
第二十四条 考核结果应正式通知考核对象，考核对象对考核结果若有异议，可以提出申诉。
第五章 考核结果的评定缓和运用
第二十五条 定期考核时，对领导班子的整体评价和对领导干部考核结果的评定，应采取定性与定量分析相结合的方法进行。评价工作实绩要进行定量分析，要把握好个人与集体、局部与全局、当前与长远、显绩与潜绩的关系。
第二十六条 对领导班子的考核要作出整体评价，并提出加强领导班子建设的具体建议。对存在问题应督促其进行整改，问题严重的应责令整顿，限期改进，必要时采取组织措施予以调整。
领导班子的考核结果是否划分等次，由考核机关根据实际情况决定。
第二十七条 领导干部考核结果分为优秀、称职、基本称职、不称职四个等次。
第二十八条 评定领导干部的考核结果要把民意测验的结果作为重要依据。考核机关可根据实际情况制定不同等次的得票率标准。
第二十九条 领导干部经考核全部项目达到下列标准者，应评定为优秀等次：
（一） 思想政治素质高；
（二） 组织领导能力强；
（三） 密切联系群众，工作作风好；
（四） 工作实绩突出；
（五） 清正廉洁。
评定为优秀等次的，民意测验优秀和称职票的得票率要达到考核机关规定的标准。
第三十条 领导干部经考核多数项目符合下列标准者，应评定为称职等次：
（一） 思想政治素质较高；
（二） 组织领导能力较强；
（三） 联系群众，工作作风较好；
（四） 工作实绩比较突出；
（五） 能做到廉洁自律。
评定为称职等次的，民意测验和优秀票得票率要达到考核机关规定的标准。
第三十一条 领导干部经考核多数项目符合下列情况者，应评定为基本称职等次：
（一） 思想政治素质一般；
（二） 组织领导能力较弱；
（三） 工作作风方面存在某些不足；
（四） 能基本完成年度工作目标，但工作实绩不突出；
（五） 能基本作到廉洁自律，但某些方面还有差距。
民意测验基本称职和不称职票得票率超过考核机关规定标准的，一般应评定为基本称职。
第三十二条 领导干部经考核存在下列情况之一者，应评定为不称职等次：
（一） 思想政治素质方面存在突出问题；
（二） 组织领导能力差，不能胜任现职领导岗位；
（三） 在领导班子中闹无原则纠纷，严重影响班子团结或工作作风存在严重问题；
（四） 有以权谋私行为，存在不廉洁问题；
（五） 工作不负责任，给党和人民的事业造成较大损失；
（六） 连续两年未完成年度工作目标，工作实绩差。
民意测验不称职票的得票率超过考核机关规定标准的，除特殊情况外，一般应评为不称职。
第三十三条 考核结果应作为领导干部选拔任用、职务升降、奖惩、培训、调整级别和工资等的重要依据。
选拔担任上一级领导职务的人选，应从考核中被评定为优秀、称职的干部中产生。
第三十四条 领导干部在考核中被评定为优秀、称职、基本称职等次的，按有关规定晋升级别和工资。
第三十五条 领导干部在考核中被评定为基本称职的，考核机关应对其提出诫勉，限期改进。视具体情况，也可以调整其领导职务。
第三十六条 领导干部在考核中被评定为不称职的，应视具体情况，按干部管理权限和法定程序作出如下处理：
（一） 免去现任领导职务；
（二） 责令辞去领导职务；
（三） 降职。
领导干部被免去现任领导职务或责令辞去领导职务后，可另行分配适当工作。
第三十七条 考核意见反馈后，领导班子应及时召开民主生活会，开展批评和自我批评，研究整改措施，并向考核机关报告。同时将有关内容在一定范围内通报。
考核机关应根据考核结果，加强对领导班子和领导干部的管理和监督。
第三十八条 考核工作结束后，领导干部综合评价材料存入本人档案。
第三十九条 考核中发现领导干部有违纪问题的，应建议纪检、监察机关查处。
第六章 考核机关
第四十条 本规定所称的考核机关，是指党委的干部主管部门。
干部主管部门在党委（党组）领导下，按照干部管理权限考核党政领导班子和领导干部。
第四十一条 对双重管理的领导班子和领导干部，以主管方为主，协管方协助，共同组织实施考核工作。在评定考核结果时，主管方应征求协管方的意见。
第四十二条 考核组由考核机关组建并派出，对考核机关负责。需要时，考核机关可约请或抽调其他单位的人员，参加考核组的工作。
第四十三条 考核人员应具备下列条件：
（一） 具有较高的饿思想政治素质，公道正派；
（二） 熟悉或了解组织人事工作；
（三） 具有胜任考核工作所需要的政策水平和业务知识；
（四） 具有一定的综合分析能力和文字表达能力。
考核组组长应具有较高的组织领导能力和政策水平的领导干部或担任过一定领导职务的同志担任。
第七章 考核的纪律与监督
第四十四条 考核人员要认真履行考核职责，按照规定的程序和要求实施考核，要全面、准确、细致地了解和客观公正地反映考核对象的情况。
实行考核工作责任制。考核人员和考核组组长要在考核材料上签名，对考核材料和考核报告的客观性、真实性负责。
第四十五条 实行考核工作回避制度。回避对象包括：与自己有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系、近姻亲关系及其他原因需要回避的人员。
对考核人员还应实行一定范围的地域回避。
第四十六条 考核对象要正确对待组织考核，如实汇报工作和思想，客观反映有关情况。
第四十七条 有关部门和人员应客观、负责地向考核组提供真实情况和数据。
第四十八条 在考核工作中，考核人员和考核对象必须遵守以下纪律：
（一） 不准凭个人好恶了解和反映情况；
（二） 不准借考核之机谋取私利；
（三） 不准泄露考核机密；
（四） 不准故意夸大、缩小、隐瞒、歪曲事实；
（五） 不准搞非组织活动；
（六） 不准设置障碍、干扰或妨碍考核工作；
（七） 不准弄虚作假、向考核组提供虚假数据；
（八） 不准对反映其问题的人打击报复。
第四十九条 对违反四十八条规定的，视其性质、情节轻重和造成的后果，进行批评教育，或给予党纪、政纪处分。造成考核结果失实的，宣布考核无效。
第五十条 加强对考核工作的监督。党委（党组）、组织（人事）部门、纪检（监察）机关对考核工作实施监督；支持、鼓励群众监督，认真受理下级机关、干部、群众的检举、申诉，并按职权范围及时进行核查和处理。
第八章 附 则
第五十一条 乡（镇、街道）党政领导干部的考核，由省、自治区、直辖市党委根据本规定制定相应的办法。
第五十二条 各省、自治区、直辖市党委可根据本规定，结合本地实际，制定实施细则。
第五十三条 本规定由中共中央组织部负责解释。
第五十四条 本规定自发布之日起实施。凡过去规定与本规定不符的，按本规定执行。
广州市私营企业登记管理规定
广东省广州市政府
广州市私营企业登记管理规定
广州市政府
规定
第一条 为鼓励、引导本市私营企业的发展，根据《中华人民共和国私营企业暂行条例》（以下称《条例》），结合我市实际情况，制定本规定。
第二条 凡在本市行政区域内开办的私营企业均应按本规定办理登记。
第三条 广州市工商行政管理局是本市行政区域内私营企业登记的主管机关，并负责本规定的实施。
第四条 凡企业资产属于私人所有、雇工八人以上的营利性经济组织，均为私营企业。
第五条 私营企业分为独资企业、合伙企业、有限责任公司三种。
独资企业是指一人投资经营的企业。独资企业投资者对企业债务承担无限责任。
合伙企业是指二人以上按协议投资，共同经营，共负盈亏的企业。合伙人对企业债务承担连带无限责任。
有限责任公司是指二人以上共同投资，投资者以其出资额对企业负责，企业以全部资产对企业债务承担责任的企业。
第六条 下列人员可以申请开办私营企业：
（一）农村村民；
（二）城镇待业人员；
（三）个体工商户经营者；
（四）辞职、退职人员；
（五）按政策允许的停薪留职人员；
（六）符合国家规定的其他人员。
第七条 私营企业的登记范围分工业、建筑业、交通运输业、商业、饮食业、服务业、修理业和科技咨询等行业。具体行业分类登记，参照《企业经营范围核定规范》执行。
私营企业以一业为主，可兼营其他。
第八条 科技、咨询、服务等行业的有限责任公司，其注册资金不得少于十万元；生产性的有限责任公司和以零售业务为主的商业性有限责任公司的注册资金不得少于三十万元；以批发业务为主的商业性有限责任公司的注册资金不得少于五十万元。
独资、合伙法人私营企业注册资金不得少于三万元；
独资、合伙非法人私营企业的注册资金，在市区范围内开业的，不得少于二万元。在城镇、农村开业的可适当放宽。
第九条 下列私营企业由广州市工商行政管理局登记、发照和管理：
（一）经营场所在本市区范围内的有限责任公司和字号前直接以广州市名称的；
（二）在广州市区范围内开业的，且投资者有三十人以上的；
（三）与外商合资、合作经营的。
第十条 有限责任公司和字号前直接冠广州市名称以及投资者在三十人以上的私营企业，其经营场所在市属县（市）的，先由县（市）工商行政管理局受理申请，经审核后，报广州市工商行政管理局审批发照，委托县（市）工商行政管理局管理。
第十一条 本规定第九条、第十条规定范围以外的其他私营企业，由经营所在地的区、县（市）工商行政管理局登记、发照和管理。
第十二条 申请开办非法人资格的私营企业须提交下列材料：
（一）组建私营企业的负责人签署的开业登记申请书；
（二）投资者的身份证明、待业证明、辞、离职证明等；
（三）按规定须有当地街、镇以上计划生育部门出具的计划生育证明；
（四）经营场所的合法使用证明；
（五）特殊行业还须取得有关部门的证明。
第十三条 申请开办具有法人资格的私营企业，除应按本规定第十二条规定提交有关资料外，还须提交下列之一的资信证明：
（一）由会计师事务所出具的验资证明；
（二）由具有法人资格的企业出具的担保证明，担保企业的注册资金必须是被担保企业注册资金的两倍以上。担保企业必须在被担保企业的资金信用证明栏目上注明同意担保字样，并由法定代表人签名、加盖企业公章以及提供营业执照副本和银行帐号。
第十四条 属独资、合伙的私营企业，还应提供注册资金的数量及来源情况，合伙的应有合伙人的书面协议；
属有限责任公司的应提交公司章程；
属联营企业的，应提供联营成员共同签署的章程，联营成员共同编制的可行性分析报告及参加联营的企业的营业执照副本。
第十五条 外地私营企业来穗经营，须凭当地营业执照和当地县（市）以上工商行政管理部门的外出经营证明，并按本规定的要求，向本市所辖的工商行政管理部门办理登记。
第十六条 具备法人资格的私营企业，应核发《企业法人营业执照》；不具备法人资格的私营企业，应核发《营业执照》；私营企业与外商合资、合作经营的企业应核发《中华人民共和国营业执照》。
经营时间不满一年的，一律核发《临时营业执照》。
生产性规模较大，基本建设需半年以上的私营企业，应先办理筹建登记。
第十七条 私营企业名称必须符合《企业名称登记管理规定》的有关规定，经核准登记的企业名称在核准的范围内享有专用权。
第十八条 私营企业如需改变经核准的企业名称、地址、负责人或法定代表人、注册资金、经营范围和方式等，应向原发照机关申请办理变更登记。
第十九条 私营企业自核准登记之日起超过六个月闲置而未开业的，视同歇业。凡私营企业歇业，应按《条例》和本规定办理注销登记和缴销营业执照。
第二十条 私营企业应按国家工商行政管理局规定的企业登记费收费标准缴交开业或变更登记费，其中：
（一）开业登记费按注册资金的1‰收取，登记费不足五十元的，按五十元收取。如需增加营业执照副本的，每增加一个加收十元工本费；
（二）变更登记收取变更登记费五十元，如属增加注册资金的变更登记，还须加收所增加注册资金数额的1‰的登记费。
第二十一条 经核准登记的私营企业，统一由广州市工商行政管理局发布公告。
第二十二条 私营企业应在每年的第一季度，向所辖的工商行政管理部门呈报上一年度生产经营年检报告书、资金平衡表或资产负债表。
第二十三条 私营企业应每月向所辖的工商行政管理部门交纳工商行政管理费，收费标准按个体工商户管理费收费标准执行，月收费最高不超过一千元。
第二十四条 个体工商户符合私营企业条件的，应按《条例》和本规定，申请办理登记，领取私营企业营业执照。
第二十五条 凡属于私营企业的，不得按集体企业进行登记。对原登记为集体但实际是个人投资经营的，应进行清理，按照《条例》和本规定，重新办理私营企业登记。
第二十六条 本市及各区、县（市）的私营企业协会，应接受同级工商行政管理局的指导。
第二十七条 本规定由广州市工商行政管理局负责解释。
第二十八条 本规定自颁布之日起施行。一九八八年十一月二十一日市人民政府办公厅颁布的《广州市私营企业登记管理规定》（穗府办〔1988〕117号）同时废止。
1992年7月23日
深圳市人民政府关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
广东省深圳市人民政府
深圳市人民政府关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
深府〔2009〕8号
各区人民政府，市政府直属各单位：
《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》已经市政府同意，现予印发，请遵照执行。
深圳市人民政府
二○○九年一月八日
深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为有效配置金融资源，缓解中小企业融资难题，满足中低收入人群融资需求，引导、规范和促进我市小额贷款公司持续健康发展，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《关于小额贷款公司试点的指导意见》、《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》等精神，结合我市实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在深圳市辖区内由企业法人、自然人和其他社会组织依法出资设立的，不吸收公众存款，专营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司，拥有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
第三条 小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第四条 深圳市人民政府金融发展服务办公室（以下简称市金融办）作为深圳市小额贷款公司试点工作的主管部门，负责认定全市小额贷款公司试点对象及开展日常的监督管理工作，并牵头组织中国人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市工商局、公安局、贸工局建立联合工作小组，按照稳妥审慎、择优限量的原则，共同配合推进全市小额贷款公司试点的组织、协调和规范工作。
第二章 准入资格
第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。申请设立小额贷款公司，除应符合《公司法》规定的基本条件外，还应满足以下条件：
（一）小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于5000万元；组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于8000万元；注册资本要求全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次性足额缴纳。
（二）有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员，以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
（三）有开展小额贷款业务必要的内部组织机构和企业管理制度、风险控制制度。
（四）按审慎性原则要求的其他条件。
第六条 申请小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合《公司法》规定的基本条件外，还应具备以下条件：
（一）拟任高级管理人员应从事金融类相关工作5年以上，有大学本科以上（含）学历。
（二）拟任董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识，从事经济、金融类相关工作3年以上，有大学专科以上（含）学历。
第七条 拟任人有以下情形之一的，不得申请担任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员：
（一）有犯罪记录或不良信用记录的。
（二）担任破产清算的公司、企业的董事、监事和高级管理人员，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的。
（三）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人和高级管理人员，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的。
（四）被国家金融监管部门取消董事、监事或高级管理人员任职资格，或禁止从事金融行业工作而期限未满的。
（五）不符合审慎性原则要求的其他事项。
第八条 小额贷款公司应由主发起人组织发起设立。主发起人应为依法在深圳注册的法人企业，并应符合以下条件：
（一）净资产5000万元以上，且资产负债率不高于70%。
（二）近三年连续赢利，且三年净利润累计总额不低于1500万元。
（三）具有良好的社会声誉和诚信记录，近3年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法行为。
（四）具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。
（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（六）按审慎性原则要求的其他条件。
第九条 其他出资人应符合以下条件：
（一）自然人作为出资人的，必须具备完全民事行为能力；在深圳购置固定住所；无犯罪记录和不良信用记录；收入状况良好，有较强的抗风险能力。
（二）其他企业或社会组织作为出资人的，必须合法设立且出资人及其法定代表人无不良信用记录或犯罪记录；近三年的财务状况良好，有较强的经营管理能力和资金实力。
第十条 申请设立小额贷款公司时，主发起人出资比例不得低于注册资本总额的30%；其余单个出资人及其关联方出资比例不得低于注册资本总额的5‰。
第三章 设立程序
第十一条 申请设立小额贷款公司，应向市金融办提出申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书，内容包括：小额贷款市场需求和预测分析、拟设立小额贷款公司的名称、注册地址、注册资本金、股权结构及股东情况（法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、公司资信状况、经审计的近3年财务会计报告，自然人股东的姓名、住所、身份证明、个人收入及诚信情况）等。
（二）出资人协议书和承诺书，内容包括：各出资人关于共同出资设立小额贷款公司的协议书和自觉遵守相关规定和章程、不从事违法、违规活动的承诺书。
（三）拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书及按照本办法第六条、第七条规定提供的相关证明材料。
（四）拟设公司章程草案。
（五）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（六）市工商局出具的对拟设公司名称的预核准登记书。
（七）依法设立的验资机构出具的验资报告。
（八）按审慎性原则要求的其他资料。
第十二条 市金融办自收到完整申请材料之日起45个工作日内，按照本办法的有关规定对申请材料进行审核，在征求相关部门意见后作出决定。
第十三条 经认定符合条件的，由市金融办出具小额贷款业务资格文件。
第十四条 小额贷款公司凭市金融办出具的小额贷款业务资格文件，到市工商局办理注册登记并领取营业执照后方可开业。
涉及境外（含港澳台）出资人的小额贷款公司，需凭小额贷款业务资格文件，到市贸工局办理相关外商投资许可手续后，方可申领工商营业执照并开业。
第十五条 小额贷款公司应在领取营业执照后5个工作日内，向市公安局、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局报送相关开业资料；此外，还应在领取营业执照后30个工作日内，在指定媒体上进行公告。
第十六条 小额贷款公司根据业务需要，可以申请在客户集中且业务量较大的地区设立营业网点，经市金融办核准，到市工商局办理注册登记并领取营业执照后方可营业。
第十七条 小额贷款公司主发起人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让，其他出资人持有的股份2年内不得转让；公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第四章 合规经营
第十八条 小额贷款公司开业后，需专营小额贷款业务，不得开展未经批准的其他业务。
第十九条 小额贷款公司的信贷资金来源必须合法，主要来源应为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及不超过两个银行业金融机构的融入资金；严禁向内部或外部集资、吸收或变相吸收公众存款。
第二十条 小额贷款公司应向中国人民银行深圳市中心支行申领贷款卡；向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送市金融办、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第二十一条 鼓励小额贷款公司重点面向中小企业、个体工商户和个人创业者提供信贷服务。小额贷款的资金运用必须符合以下规定：
（一）坚持“小额、分散”的原则，对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%，且同一借款人的贷款余额上限为500万元；贷款发放和回收主要通过转帐或银行卡等结算渠道，减少现金交易。
（二）贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限按中国人民银行的有关规定执行，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。有关贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，均由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。
第二十二条 小额贷款公司不得向以下关系人发放贷款：
（一）公司的董事、监事、高级管理人员、主要股东和核心工作人员。
（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第二十三条 小额贷款公司自身或委托其他机构开展贷款催收、宣传推广等工作，必须符合法律、法规的有关规定。
第五章 监督管理和风险防范
第二十四条 市金融办牵头组织确立对小额贷款公司的协同监管机制。其中，市金融办主要负责组织开展小额贷款公司的试点认定和日常监督管理工作；市工商局主要负责办理小额贷款公司的设立登记、变更和年检等工作；中国人民银行深圳市中心支行主要负责对小额贷款公司资金流向和贷款利率的动态监测，对洗钱的违法行为进行查处；深圳银监局主要负责认定小额贷款公司非法集资、吸收公众存款、高利贷等非法行为；市公安局主要负责小额贷款公司申请设立必要的资格认定工作和查实、打击各种金融犯罪行为。
第二十五条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第二十六条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度和风险控制制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，建立审慎规范的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。
第二十七条 小额贷款公司应按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，并定期聘请具有相应业务资格的中介机构开展外部审计。市金融办可根据工作需要，聘请专业的中介机构，对小额贷款公司进行专项审计或稽核。
第二十八条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按月向市金融办、中国人民银行深圳市中心支行、深圳银监局提交财务报表和业务经营情况报告等，并定期向公司股东、向其提供融资的银行业金融机构和有关捐赠机构披露上述信息，必要时应向社会披露。
第二十九条 中国人民银行深圳市中心支行定期对我市小额贷款公司的利率、资金流向进行监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统。小额贷款公司应定期向人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
第三十条 小额贷款公司存在以下情形的，经查实后由市金融办取消业务许可资格：
（一）自领取营业执照之日起，无正当理由6个月不开业或开业后自行停业连续6个月的。
（二）自领取营业执照并开业后，年度贷款发放余额未达到公司资本净额5%的。
第三十一条 小额贷款公司从事以下违法违规活动的，由相关部门进行查处，并视情节轻重责令整顿或取消业务许可资格、吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）进行非法集资或吸收公众存款等活动的。
（二）违反国家利率政策开展业务的。
（三）进行欺诈、虚假宣传或使用违法违规手段进行贷款催收的。
（四）超出经营范围，擅自从事未经批准的经营活动的。
（五）未按规定提供有关报表、数据等资料或提供虚假报表、数据等资料的。
（六）法律、法规和有关部门认定的其他情形。
第三十二条 任何未经批准擅自设立的机构或网点，以小额贷款公司名义从事经营活动的，经有关部门查实后，予以责令整顿或吊销营业执照，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十三条 成立小额贷款公司行业自律组织，确立行业自律规范，协助有关部门指导和推动我市小额贷款市场的发展；同时，建立合理的投诉举报渠道，完善社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束和监督。
第三十四条 市金融办会同有关部门，协助小额贷款公司开展业务创新、合规经营、风险防范等方面的培训工作；同时通过多种形式加大对小额信贷业务的宣传力度，为其创造良好的业务拓展环境和舆论氛围。
第六章 变更和终止
第三十五条 小额贷款公司的下列变更事项，需经市金融办核准：
（一）变更主发起人或主要股东（持股比例不低于30%的）。
（二）公司合并或分立。
（三）按审慎性原则要求的其他事项。
第三十六条 小额贷款公司的下列变更事项，需经市金融办备案：
（一）变更公司名称或注册地址。
（二）变更注册资本。
（三）改变公司组织形式。
（四）修改公司章程。
（五）变更公司董事、监事或高级管理人员。
（六）要求的其他事项。
第三十七条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程规定的解散事由出现。
（二）董事会或股东大会决议解散。
（三）因公司合并或者分立需要解散。
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或撤销。
（五）人民法院依法宣布公司解散。
第三十八条 小额贷款公司解散，按照《公司法》和《中华人民共和国公司登记管理条例》进行清算；清算结束后，向公司登记机关申请办理注销登记并于媒体发布公告。
第三十九条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算并于媒体发布公告。
第七章 附 则
第四十条 本办法自颁布之日起施行，由市金融办会同有关部门负责解释。
第四十一条 本办法颁布之日前已依法取得小额贷款业务资格的机构，可继续开展原有业务，并参照本办法的有关规定在3年内完成相应整改和规范工作，申领正式小额贷款业务资格文件，重新换领新的营业执照，逾期未完成整改和规范工作的，取消其业务经营资格。
